Consultoria Financeira
Calculadora do ciclo financeiro
Fatura bem e a conta vive vazia? O dinheiro não sumiu. Descubra quanto dele está preso entre a sua entrega e o seu recebimento.
Está preso no seu giro
R$ 23.000
O seu ciclo é de 30 dias. Esse é o tempo em que o dinheiro fica fora de casa, e quem financia a operação nesse intervalo é você. Não é lucro nem prejuízo: é seu, está só preso.
E se você encurtasse o prazo?
Volta pro caixa: R$ 10.000
Cada dia a menos de prazo de recebimento devolve um dia de faturamento. Aqui, R$ 666,67 por dia. Volta uma vez só, e o ganho é permanente, porque o giro passa a ser menor.
A conta é a necessidade de capital de giro: o que os clientes te devem menos o que você deve aos fornecedores. Ela usa médias, então serve pra te dar direção, não pra fechar balanço. Se você não sabe o seu prazo real de recebimento, pegue as últimas dez vendas e conte os dias entre a entrega e o dinheiro cair.
Seu próximo passo
O ciclo é um vazamento. Existem mais nove.
Tributo pago a mais, reajuste que você não aplicou, cliente que não pagou, preço sem as camadas. Eu olho os seus três últimos meses de verdade e devolvo um plano com o seu nome nele.